Мегафон.Банк: особенности банковских карт, условия обслуживания, тарифы

imageОбзор

Обновлено 15.12.2020.

Появление любой новой карты всегда вызывает интерес. Ведь перед эмитентом карточки всегда стоит задача привлечения клиентов, т.е. занятие определенной ниши. Нужно предложить что-то выгодное и уникальное, иначе никто просто не будет пользоваться свежевыпущенным продуктом.

И «Мегафон» действительно предложил нечто особенное, а именно банковскую карточку, имеющую общий счёт с балансом мобильного телефона:

image

Платёжная карта «Билайн» и карточка «МТС-деньги» к балансам одноименных мобильных операторов связи имеют весьма отдалённое отношение. У «Билайна» кэшбэк от операций начисляется баллами, которыми можно пополнить баланс телефона «Билайн», а на мобильный телефон «МТС» зачисляется кэшбэк от покупок при подключении опции «Мобильная».

Вернёмся к продукту. Вот как выглядит реклама банковской карты «Мегафон» на сайте:

Нам обещают 8% годовых на остаток по счёту, кэшбэк до 10%, бесплатное обслуживание и моментальное получение.

Зайти в «Мегафон-Банк» можно по ссылке bank.megafon.ru.

Рассмотрим более подробно условия предоставления продукта, попробуем выявить главные достоинства и недостатки карты.

Банковская карта Мегафон. Особенности

1 Что из себя представляет банковская карта «Мегафона».

На сайте «Мегафона» в «часто задаваемых вопросах» следующее определение: карта «Мегафона» – это банковская карта с полным функционалом, счёт которой – это счёт мобильного телефона. Т.е. при совершении покупок по карте «Мегафона», деньги будут списываться с баланса телефона. А пополнив баланс телефона, средствами можно будет воспользоваться при оплате по карте:

Однако данная формулировка не совсем корректная, упущена довольно значимая деталь. Карта «Мегафон» – это предоплаченная карта, у неё нет отдельного банковского счёта:

Эмитентом карты является ООО «банк Раунд».

Для осуществления платежа с помощью карты мобильный оператор «Мегафон» увеличивает сумму электронных средств платежа в Банке за счёт средств на лицевом счёте, являющихся авансом за услуги связи Оператора. Данная услуга называется «Мобильные платежи»:

Т.е., по сути, в момент совершения операции средства на карте «Мегафон» превращаются в электронные денежные средства (ЭДС), которые Вы предоставляете банку «Раунд» для совершения платежей. ЭДС не застрахованы Агентством по Страхованию Вкладов:

В общем, как заверили на горячей линии, если отзовут лицензию у банка «Раунд» деньги на балансе телефона мобильного оператора «Мегафон» не сгорят. Сгорят только средства, которые были авторизованы для совершения платежей с помощью карты, но не успели уйти из банка (т.е. был увеличен остаток ЭДС за счёт баланса телефона, а фактически банк совершить платёж не успел или не смог).

ООО «банк Раунд» – небольшая кредитная организация, 290-е место по России по размерам активов нетто, контролируется представителями основного акционера холдинга «Металлоинвест» Алишера Усманова.

2 Условия получения.

Первыми обладателями карты стали наши саблистки-чемпионы Олимпийских игр в Рио:

И уже с 23.08.2016 карту «Мегафон» может получить любой абонент «Мегафон» в Москве и области, Санкт-Петербурге, Ярославле, Твери, Калининграде, Мурманске, Архангельске и Вологде.

Для получения карты мгновенной выдачи достаточно быть абонентом «Мегафона» и предоставить паспорт.

Карта выдаётся неактивированной. Для активации и получения PIN-кода нужно позвонить на номер 5555. После получения ПИН-кода по карте можно сразу же совершать покупки (проверено лично).

Жители других регионов смогут оформить данную карточку с октября.

UPD: 06.05.2018 По состоянию на 06.05.18 карточку «Мегафон» можно получить по всей России.

3 Стоимость выпуска и обслуживания.

UPD: 27.04.2019 C 26.04.2019 банковская карта «Мегафон» выдается бесплатно. При оформлении нужно будет выбрать один из трех тарифов обслуживания: «Лайт», «Стандарт» или «Максимум».

Все они платные, но есть условия невзимания платы за обслуживание. Плата списывается первого числа месяца по итогам анализа оборота за предыдущий. В месяц подключения плата списывается в сумме пропорциональной количеству дней до окончания месяца (кроме тарифа «Лайт» при первичном подключении).

На всех тарифах начисляются бонусные мегабайты за покупки (10МБ за каждые 100 руб. покупки), а также процент на ежедневный остаток от 500 до 200 000 руб. при условии трат от 3000 руб./мес.:

UPD: 31.07.2020 С 01.08.2020 к списку исключений, которые не учитываются в обороте для выплаты ПНО и начисления бонусных мегабайт, добавился МСС 4900.

● Тариф «Лайт» стоит 49 руб./мес. При первичном подключении плата не взимается первые два календарных месяца (с учетом неполного месяца подключения). Далее он бесплатен при обороте трат от 3000 руб./мес. На ежедневный остаток начисляется 6% годовых;

● Тариф «Стандарт» стоит 149 руб./мес., плата не взимается при обороте трат по карте от 10 000 руб./мес. (кроме списка исключений). На ежедневный остаток начисляется 8% годовых. За все покупки положен кэшбэк 1%.

● Тариф «Максимум» стоит 199 руб./мес., плата не взимается при обороте трат по карте от 30 000 руб./мес. (кроме списка исключений). На ежедневный остаток начисляется 10% годовых. За все покупки положен кэшбэк 1,5%.

Тариф по карте «Мегафон» при необходимости можно менять 1 раз в месяц:

Помимо пластиковых карт, можно выпустить виртуальную карту «Мегафон», у нее будут действовать такие же тарифы как и на пластиковой карте. С помощью этой карты можно совершать покупки в обычных магазинах с помощью технологий Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.

«Мегафон Банк» проводит различные акции по популяризации такого способа оплаты:

С виртуальной карты также можно снимать наличные в банкомате:

Тем, кто оформил карту «Мегафон» до 26.03.2019, не обязательно переходить на новые тарифы, до конца срока действия карты можно остаться на старом (без требований к обороту для бесплатного обслуживания).

При перевыпуске карты по любой причине, кроме неисправности, уже придется выбирать тариф обслуживания карты, на старом остаться не получится.

4 Процент на остаток.

В условиях программы лояльности «Мегафона» указано, что 8% начисляется ежедневно на остаток больше 500 рублей (если на счёте меньше 500 рублей, то процент в этот день не начисляется):

Обратите внимание, что 500 рублей всегда вычитается из суммы, на которую начисляется процент (бонус).

Бонус начисляется на сумму меньше 200 000 рублей:

Для получения бонусов нужно совершить хотя бы одну покупку с помощью карты в месяц:

UPD: 27.04.2019 С 26.04.2019 действуют новые тарифы: при совершении покупок от 3000 руб./мес. на тарифе «Лайт» начисляется 6% годовых, на тарифе «Стандарт» – 8% годовых, на тарифе «Максимум» – 10% годовых

У тех, кто получил карту до 26.04.2019 и не перешел на новые тарифы, условия начисления процента на остаток сохраняются, 8% годовых на остаток от 500 до 200 000 руб. при совершении хотя бы одной покупки за месяц:

UPD: 15.12.2020 Прежде чем принимать решение о размещении на карте «Мегафон» серьезных денежных средств, стоит, как минимум, ознакомиться с отзывом ниже, где у клиента украли 80 000 руб. Мошенники выпустили на его паспортные данные новую симку и виртуальную карту, и сняли деньги с их помощью.

2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1000 руб. за Tinkoff Black, 500 руб. за «Альфа-Карту», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатным обслуживанием и обналичкой кредитного лимита.

Храни Деньги! рекомендует:
5 Кэшбэк 1-1,5% на все.

UPD: 27.04.2018 На тарифе «Стандарт» за все покупки (кроме списка исключений 4812, 4813, 4814, 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6539, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9311) положен кэшбэк 1% на все, на тарифе «Максимум» — 1,5%:

UPD: 03.06.2020 К списку исключений для кэшбэка по карте «Мегафон» c 05.06.2020 добавился МСС 4900 (коммунальные услуги). В обороте для бесплатности, процента на остаток и бескомиссионного снятия 10 000 руб./мес. такие операции по-прежнему учитываются.

Сейчас кэшбэк за коммуналку можно получить по кредиткам «Восточного» (5%), по «Универсальной карте» от «АТБ» (10%), по карте «Комфорт» от «УБРиРА» (5%), в «Райфе» по карте «ВСЁ СРАЗУ» (2-5%, в зависимости от сертификата), по кредитке «УБРиРа» «Хочу больше» (до 3%, в зависимости от оборота), по «Альфа-Карте» (1,5-2%), по карте «Яндекс.Плюс» от «Альфы» (1%), по картам «Фора-Банка» (1-1,2%), по «Карте Хозяина» от «РСХБ» (1%), по карте «МТС Weekend» (1%), по картам «МКБ» (1%).

Здесь есть невыгодное для клиента округление. Для расчета кэшбэка сумма покупки округляется до величины кратной 100 руб. в меньшую сторону. Т.е. за покупку в 990 руб. на тарифе «Стандарт» будет кэшбэк 900*0,01=9 руб., на тарифе «Максимум» 900*0,015=13,5 руб.

Для тарифа «Стандарт» месячный лимит кэшбэка на все 1000 руб., для тарифа «Максимум» — 3000 руб.

Помимо этих лимитов есть еще общий лимит вознаграждения в 5000 руб./мес. (он актуален при подключении дополнительных опций с кэшбэком в 5%, об этом чуть ниже):

UPD: 31.07.2020 С 01.08.2020 минимальная сумма кэшбэка, которая может быть выплачена, составит 100 руб. Если с учетом округлений при начислении его накопится меньше, то он просто сгорит:

Для некоторых регионов базовый кэшбэк по карте «Мегафон» больше не предусмотрен, речь идет о телефонных номерах, зарегистрированных в Брянской, Владимирской, Калужской, Курской, Нижегородской, Орловской, Рязанской, Тульской областях. У них остается только процент на остаток, бонусные мегабайты и акционные вознаграждения у партнеров.

6 Опции для повышенного кэшбэка.

UPD: 02.10.2019 Акция по карте «Мегафон» с 5% кэшбэка в выбранных категориях завершилась 1 октября. Вознаграждение за покупки, совершенные в сентябре, будет начислено 28 октября.

Взамен «Мегафон» пока ничего не придумал, так что сейчас по карте предусмотрен только кэшбэк в 1 и 1,5% на все покупки на тарифах «Стандарт» и «Максимум» соответственно. Еще в разделе «Акции» в личном кабинете или мобильном приложении есть предложения по кэшбэку в отдельных торговых точках. Эти предложения индивидуальные, например, у кого-то в октябре предусмотрены 7% кэшбэка в «Ленте»:

У меня из более-менее приличного есть 15% кэшбэка на первую покупку в «Кари», 5% кэшбэка на АЗС EKA и Shell, 3% в аптеках «Столички», 5% в «Горздраве», 10% в «Леонардо» и т.д.

7 Лимит на операции.

В тарифах по карте Standard и Gold указан лимит на операции по карте – 100 000 рублей в день, 600 000 рублей в месяц.

UPD: 05.10.2018 У виртуальной карты лимиты на операции несколько ниже по сравнению с пластиковой картой:

UPD: 28.11.20208 С карты «Мегафон» можно снимать 10 000 руб./мес. в любых банкоматах без комиссии после совершения покупок на сумму от 3000 руб./мес. Если снимать наличные без трат в 3000 руб., то комиссия составит от 4% для сумм до 10 000 руб. и далее 5-6%, в зависимости от общей суммы снятия:

В качестве покупок не засчитываются операции со следующими МСС: 4812, 4813, 4814, 4829, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6539, 6540, 7299, 5960, 7399, 7995, 9754, 9311.

Помимо этого, с карты можно стянуть денежные средства через сторонние сервисы (МСС должен быть 6538), комиссия за подобную операцию составит 3% (до 01.12.2020 было 1,99%). За пополнение электронных кошельков установлена заградительная комиссия в 10% (MCC: 4829, 6050, 6051, 6539, 6540), за МСС 6012R – 2%.

Дневной лимит на стягивание с карты «Мегафон» составляет 100 000 руб., месячный — 300 000 руб.:

9 На карту можно установить отдельные лимиты на операции (снятие наличности, покупки в день/месяц и т.д.):

10 Держатели банковской карты «Мегафон» дают согласие на получение спама.

11 По условиям оферты клиент соглашается на передачу всех данных об операциях каким-то иным лицам:

12 Условия и тарифы могут поменяться в любой момент.

13 Банк может отказать в операции, сославшись на 115-ФЗ.

UPD: 17.01.201814 При покупках в иностранной валюте по карте «Мегафон» используется выгодный курс конвертации МПС MasterCard на день фактического проведения операции по счету:

UPD: 06.05.2018 С 1 мая 2018 карта «Мегафон» утратила свою привлекательность для заграничных покупок, теперь к выгодному курсу MasterCard на момент авторизации плюсуется ещё 3% комиссии:

UPD: 28.11.2020 С 01.12.2020 курс конвертации станет еще хуже, комиссия составит все 5%:

15 «Мегафон» запустил свой кэшбэк-сервис. Кэшбэк выплачивается на карту «Мегафон»:

По моим наблюдением, каша у этого кэшбэк-сервиса не такая наваристая, как у популярных сервисов Backit и Letyshops.

Вывод

Банковская карта «Мегафон» — продукт довольно интересный. Возможность совершать покупки за счет баланса телефона с кэшбэком — весьма необычная услуга. Тем более, что сам баланс телефона «Мегафон» можно пополнить с кэшбэком с помощью многих карт. Процент на остаток в 6-10% годовых тоже выглядит очень достойно, правда, стоит помнить о комиссии за вывод средств с карты «Мегафон» (бесплатно только 10 000 руб./мес. после совершения покупок от 3000 руб.).

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

Обратная связь

Поля заполнены не корректно

Заполнены не все поля

Заявка принята

—>

Уважаемые Клиенты!

С 25 мая 2021г. во всех салонах МегаФона приостанавливается выдача новой Банковской карты МегаФона.

Выпуск виртуальных карт доступен.

Проведение операций с использованием карт осуществляются в обычном режиме.

Оферта о выпуске Банковской карты МегаФона и осуществлении расчетов с ее использованием (действует с 24.05.2021)

Условия использования банковских карт ООО «банк Раунд» в Мобильном приложении (действуют со 02.07.2020)Точки обслуживания

Переводы ЭДС

Опротестование операций с картой

Заявление о несогласии с операциейТарифы  Банковская карта МегаФона (действуют с 01.12.2020)Архивные документы

Служба поддержки Карты МегаФона

Круглосуточный номер клиентской поддержки: 8 (800) 550 55 00https://bank.megafon.ru/

Что такое Банк Раунд на МегаФоне. Условия использования. Как подключить услугу. Как привязать карту. Как отключить Банк Раунд на МегаФоне.

Что такое Банк Раунд на Мегафоне

Это услуга, предоставляемая компанией Megafon, которая позволяет абонентам использовать банковские карты одновременно с мобильным счётом. Другими словами, это электронный кошелёк, карта, позволяющая выполнять следующие операции:

  1. Пополнение счетов. У абонента есть возможность пополнить мобильный счёт любого оператора связи.
  2. Пополнить баланс банковской карты прямо с телефона. С услугой Банк Раунд теперь не нужно ходить к банкомату того или иного банка, чтобы положить денежные средства на свою пластиковую карту.
  3. Возможность вывода денег на карту любого банка после указания её реквизитов.
  4. Возможность обналичивать счета после посещения компании.

Условия использования

Данная услуга имеет несколько отличительных особенностей:

  • Необходимость в оформлении карты после написания заявления. При этом выпуск карты может длиться на протяжении нескольких дней.
  • Снимать можно только до 10000 рублей без комиссии.
  • Сложно дозвониться в службу поддержки и решить ту или иную проблему.
  • Необходимо платить денежные средства раз в пол года за обслуживание карты.
  • Неэффективность, неработоспособность некоторых заявленных функций и режимов.

Оператор сотовой связи Мегафон после оформления карты Банк Раунд автоматически подключает различные услуги, подписки, за которые регулярно взимается абонентская плата. Отключить их самостоятельно не получится, т.к. их подключение является одним из условий использования.

Как подключить услугу

Данная услуга не нужна многим пользователям смартфонов. Однако часто её подключают автоматически после оформления договора на оказание услуг оператором связи Megafon. Т.е. когда человек, получает сим-карту, то на ней сразу активируется услуга Банк раунд, из-за которой впоследствии с мобильного счёта будут списываться деньги.

Чтобы не оказаться в подобной ситуации, нужно внимательно ознакомиться с договором перед его подписанием. Как правило, в договоре прописаны названия и описания дополнительных услуг.

Если человек пропустил оформление Банк Раунда, то услугу можно будет отключить. Для этого понадобится обратиться в салон Мегафона и написать соответствующее заявление. Ответ будет получен в течение нескольких дней.

Как привязать карту

Сначала карту понадобится оформить. Процесс оформления осуществляется по следующей схеме:

  1. Зайти на официальный сайт round.ru.
  2. Перейти в раздел оформления карты и записаться на приём в удобное время.
  3. Посетить банк и заполнить заявление на выпуск карты.
  4. Подождать несколько дней и забрать выпущенную карту в том же отделении ЦБ.

Для оформления карты Мегафон банка абоненту Megafon потребуется предоставить свои паспортные данные.

Привязать созданную карту к мобильному устройству возможно следующим образом:

  • Зайти в Google Play Market с телефона на операционной системе Android и прописать в поисковой строке название Банк Раунд.
  • Тапнуть один раз по отобразившейся иконке приложения и скачать его, следуя простой инструкции. Программное обеспечение установится на смартфон автоматически.
  • Войти в скачанный софт и ввести реквизиты своей банковской карты Мегафон.
  • Подтвердить активацию по номеру телефона, к которому привязана пластиковая карта.
  • Удостовериться, что привязка карты прошла успешно. По завершении процедуры пользователь должен попасть в личный кабинет банка Мегафон. Здесь он сможет просмотреть основные сведения по карте, выполнить те или иные манипуляции по переводам, снятию наличных и т.д.

Что делать, если списали деньги

Иногда Мегафон банк два раза списывает деньги при выполнении одной операции. Это не мошенничество, а системный сбой, ошибка. В данной ситуации существует несколько путей решения проблемы на выбор:

  1. Обратиться в службу технической поддержки Мегафона по номеру телефона 0500 и ввести оператора в суть проблемы. Оператор должен проверить совершение операции. По окончании проверки денежные средства зачислятся обратно на карту абонента.
  2. Написать в техническую поддержку на официальном сайте Мегафон или из своего личного кабинета. Обычно ответ на созданную заявку приходит в течение нескольких минут или часов.
  3. Лично посетить салон сотовой связи Megafon, в котором оформлялась сим-карта.

Последний способ решения проблемы считается одним из самых эффективных, т.к. у пользователя появляется возможность лично рассказать о возникшей ошибке сотруднику салона связи.

Как отключить Банк Раунд на Мегафоне

Существует несколько распространённых методов выполнения поставленной задачи. Но в рамках данной статьи будет рассмотрен самый простой из них, с которым смогут справиться все абоненты в кратчайшие сроки. Он осуществляется по следующему алгоритму:

  • Позвонить на горячую линию оператора связи по номеру 0500.
  • Пройти все этапы, чтобы связаться с оператором.
  • Сообщить оператору о своём желании. Человек из службы поддержки обязательно задаст абоненту несколько уточняющих вопросов, чтобы убедиться, что он действительно является пользователем Мегафон. К примеру, попросит назвать паспортные данные, серию и номер документа, удостоверяющего личность.
  • После общения с оператором будет создана заявка на отключение Раунд Банка, которая будет удовлетворена в течение суток.

Важные вопросы

Вячеслав Несколько лет работал в салонах сотовой связи двух крупных операторов. Хорошо разбираюсь в тарифах и вижу все подводные камни. Люблю гаджеты, особенно на Android. Вопрос эксперту Почему у меня стали списываться с мобильного счёта денежные средства после оформления карты Раунд Банк? Скорее всего, сотрудники банка автоматически подключили дополнительные услуги без Вашего согласия. Для исправления ситуации Вам потребуется зайти в личный кабинет и деактивировать лишние услуги, платные подписки. Если не поможет, то рекомендую Вам отказаться от карты Мегафон банка. Что делать, если мне отказывают в отключении Раунд Банка после общения с оператором по номеру 0500? Попробуйте обратиться лично в салон сотовой связи или создать заявку на деактивацию в своём личном кабинете. Если и там будет оказано без объяснения причин, то Вы уже можете официально подать на Megafon в суд или заявить в Роспотребнадзор. Как отключить Раунд Банк на Мегафоне? Лучше всего обратиться в салон оператора связи и переговорить лично с сотрудником, чтобы тот создал заявку на отключение услуги. Не забудьте взять с собой паспорт, т.к. Вам, скорее всего, потребуется писать соответствующее заявление. Возможно ли оформить сим-карту Мегафон, не подключая Раунд Банк? Возможно. Для этого Вам потребуется лично проконтролировать процедуру оформления симки и спросить сотрудника салона о подключенных услугах. Также внимательно читайте договор прежде чем подписывать его.

Отключить Раунд Банк на Megafon можно попробовать самостоятельно через личный кабинет.

Таким образом, для большинства пользователей Мегафон Раунд Банк не несёт пользы, и поэтому его необходимо отключать во избежание денежных списаний. Чтобы правильно деактивировать услугу, необходимо ознакомиться с вышеизложенными рекомендациями.

Иногда возникает необходимость связаться со службой поддержки компании, оставить отзыв или жалобу, для этого на нашем сайте указан бесплатный номер горячей линии для звонков из любых регионов, по которому вы сможете связаться с МегаФон.Банк.

О компании

МегаФон Банк — это современный онлайн-сервис, который позволяет управлять финансами, хранящимися на счете телефона. Продукт принадлежит ПАО «МегаФон». Перевод электронных денежных средств и выпуск банковских карт осуществляется партнерским ООО «банк Раунд», который имеет все необходимые лицензии.

Абоненты MegaFon имеют возможность использовать баланс своего телефона для проведения платежных операций. Делать это можно как без оформления карты, так и с ее помощью. На выбор предлагается 3 реальных пластиковых продукта (Золото, Стандарт и Стандарт NFC) и 1 виртуальный. Пластиковые карты можно получить в ближайшем салоне связи МегаФон. По всей стране функционируют сотни отделений компании. Выпуск виртуальной карты производится удаленно. Достаточно заполнить заявку с номером телефона на сайте.

Преимущества виртуальной карточки от МегаФон:

  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • начисление процентов на остаток по счету;
  • мегабайты Интернета за каждые потраченные 100 руб.;
  • кэшбэк до 20% по акциям от партнеров;
  • бесконтактная оплата.

Номер горячей линии

Для того, чтобы связаться со службой поддержки МегаФон.Банк используйте номер горячей линии, который расположен ниже:

8-800-550-05-00

Другие каналы связи

Для звонков из любой точки мира: +7 495 540 82 92

Российские сотовые операторы выпускают виртуальные карты с целью расширения спектра предоставляемых услуг. МегаФон вышел на этот рынок в 2016. Новый продукт по функционалу не отличается от пластиковой при правильном использовании. Деньги размещаются не на счете в банке, а на счете мобильного телефона.

Что это такое?

Цифровая карта МегаФон – электронный аналог пластиковой, предназначен для оплаты и интернете и в обычных магазинах, если телефон оснащен NFC-чипом и поддерживает бесконтактную оплату.

Принадлежит платежной системе MasterCard (категория Prepaid — предоплаченная). Эмитентом выступает «Банк Раунд». Оформление доступно только действующим абонентам — физическим лицам, корпоративные номера использовать нельзя.

image

Как это работает

Баланс цифровой карточки связан с балансом телефона. Тариф (Лайт, Стандарт, Максимум) подключается к номеру и подразумевает дополнительные бонусы (cashback, мегабайты, акции партнеров).

Реклама

Деньги хранятся на лицевом счете сотового оператора, не подвержены рискам финансовой системы (отзыв у банка лицензии, блокировка согласно антиотмывочному закону №115-ФЗ).

Условия пользования

Выпуск, перевыпуск, СМС-оповещение и СМС-банкинг бесплатные. Срок действия стандартный – 3 года.

Доступны следующие реквизиты:

  • номер;
  • период действия;
  • код безопасности CVC2;
  • PIN.

image

Возможны оплаты в интернете и в обычных магазинах бесконтактным способом. Для оплаты используются только собственные средства. Нельзя использовать средства, поступившие в рамках услуг «Плати когда удобно» и «Обещанный платеж» или в качестве минимального авансового платежа. При подключении «Запрета на мобильные платежи» оплата покупок невозможна.

Интернет-банк

Онлайн-сервис МегаФон Банка (bank.megafon.bank) доступен со стационарного компьютера, ноутбука и смартфона (сайт адаптирован для просмотра на гаджетах).

Функционал широкий:

  • контроль транзакций;
  • управление карточкой (заказ новой, блокировка, подключение услуг);
  • платежи и переводы;
  • пополнение счета;
  • оплата телефона (включая номера близких);
  • отслеживание бонусов и кэшбэка.

Мобильное приложение

Разработаны варианты для iOS и Android. Доступны для бесплатного скачивания. Функционал не уступает онлайн-банку:

  • управление карточкой и размещенными средствами;
  • отчеты о расходах за любой период, контроль транзакций;
  • платежи и переводы;
  • пополнение баланса телефона (собственного и близких);
  • отслеживание бонусов и кэшбэка;
  • чат с сотрудниками технической поддержки;
  • отправка чеков на e-mail по запросу;
  • отслеживание промокодов от партнеров.

Тарифы

На выбор предлагают 3 варианта – Лайт, Стандарт и Максимум. Если на руках есть карточки оператора (пластиковые или виртуальные), то при выборе тарифа при выпуске новой он распространяется на остальные.

Если необходимы разные тарифные планы, то потребуется завести дополнительные SIM.

image

Абонентскую плату списывают ежемесячно 1-го числа. Плату за первый месяц списывают пропорционально оставшимся на момент выпуска дням месяца. Если на счету нет денег, то списание происходит при первом поступлении. Если денег недостаточно, то списание происходит в минус.

Если к номеру привязано несколько карт, то плата взимается за одну. Оборот для выполнения условий бесплатного обслуживания учитывается по всем. Полное отключение происходит только при закрытии.

Лайт

При первичном подключении 2 месяца плата не взимается. При обороте свыше 3000 за месяц, то тариф предоставляется бесплатно. В остальных случаях – за 49 руб. ежемесячно. На остаток средств начисляют 6% годовых.

Стандарт

При обороте свыше 10000 за месяц плата не списывается, в остальных случаях по 149 руб. ежемесячно. На остаток начисляют 8% годовых. За все операции положен кэшбэк 1%.

Максимум

При обороте свыше 30000 в месяц плата не списывается, в остальных случаях по 199 руб. в месяц. На остаток начисляют 10% годовых. За все операции положен кэшбэк 1,5%.

image

При подсчете оборота для бесплатного обслуживания в зачет не идут операции со следующими MCC-кодами:

image

Переключение тарифа

При переходе на другой тарифный план спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.

Переход осуществляется самостоятельно следующими способами:

  • мобильное приложение;
  • онлайн-банк;
  • личный кабинет;
  • звонок на 5555.

Кэшбэк

За транзакции по банковской виртуальной карте Мегафон начисляют рублевый кэшбэк ежемесячно. Распоряжаться накоплениями можно на свое усмотрение. Отслеживать удобно в приложении и онлайн-банке.

image

Условия

По тарифу Лайт возврат части стоимости покупки не предусмотрен, по Стандарту – 1%, по Максимуму – 1,5%.

Повышенный кэшбэк начисляется в спецкатегориях:

  • АЗС;
  • кинотеатры;
  • продуктовые супермаркеты;
  • услуги такси, каршеринг;
  • кафе и фастфуд;
  • детские товары и одежда;
  • все развлечения (кинотеатры, музеи, театры, концерты).

Максимальный кэшбэк – 1000 руб. за месяц в каждой категории (во «Всех развлечениях» – 2000). Разрешено подключать любое количество (самостоятельное построение схемы получения). Но все категории платные. «Все развлечения» – 199 рублей, остальные – 119 рублей в месяц.

image

Разберем начисление по тарифу Стандарт. За месяц в супермаркетах (подключен повышенный возврат) потрачено 10000, в партнерском дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 3000, других покупок совершено на 15000.

По итогам расчетного периода получим 10000*0,05 + 3000*0,1 +15000*0,01 = 950 руб. О способе округления в правилах не сказано.

Партнёры

Партнерские торговые точки предлагают повышенный кэшбэк до 20%. Перед совершением покупки необходимо уточнять условия. Каждый партнер устанавливает размер, минимальную и максимальную сумму покупки, типы товаров, участвующие в акции.

На данном этапе партнеров очень мало, всего 61, но количество постоянно увеличивается. Kanzler дает 10%, NYX 15%, Л’Этуаль до 7,2%, Whirlpool 25%, «Ашан» 2,8%, дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 10%.

Особенности начисления

Кэшбэк не начисляют за:

  • снятие наличных и пополнение;
  • переводы на электронные кошельки;
  • оплату услуг связи;
  • переводы.

Процент на остаток

Проценты (по Лайту 6%, по Стандарту 8%, по Максимуму 10%) рассчитывают ежедневно на сумму до 200000 с учетом тарифа, действующего на конкретный день.

image

Начисляют с 1-го по 15-ое число текущего месяца за предыдущий. Для получения необходимо соблюдать 2 условия:

  • сумма безналичных операций за месяц свыше 3000 руб.;
  • ежедневный входящий остаток не менее 500 руб.

Разберемся с начислением процентов по тарифу Стандарт. Если на счету находится 200000 рублей, то за день начислят = 200000 * (0,08/365) = 43,84 руб.

Дополнительные бонусы и привилегии

За каждые израсходованные 100 руб. начисляют 10 мб (поступают через 30 дней после транзакции и действуют 12 месяцев). Расходование начинается автоматически после исчерпания трафика. Если подключено «Автопродление», то необходимо его отключить. В роуминге использование невозможно.

Как подключить

Виртуальная карта Мегафон выпускается моментально самостоятельно. Происходит автоматическая упрощенная регистрация (проверяют паспортные данные в системе, полученные при покупке SIM).

Для полноценной верификации необходимо посетить салон сотового оператора с паспортом. Выпустить допустимо двумя способами – Мегафон Банк (bank.megafon.ru) и личный кабинет (lk.megafon.ru).

При использовании первого варианта действуем так:

  1. На главной странице нажимаем кнопку «Выпустить цифровую карту».
  1. Принимаем условия оферты.
  2. Выбираем тариф (плата сразу списывается с баланса телефона). Если на счете нет денег, то система предлагает только тариф Лайт.
  1. Ожидаем готовности (3-5 минут).

При использовании личного кабинета действуем так:

  1. На главной странице выбираем раздел «Цифровая карта».
  1. Выбираем тариф.
  1. Нажимаем кнопку «Выпустить карту», далее «Да».
  1. Переходим в раздел «Счет телефона в Apple Wallet/Samsung Pay».
  2. Выбираем подраздел «Подключить номер к Apple Wallet /Samsung Pay».
  3. Подтверждаем действие кодом из СМС.
  4. Дожидаемся активации.

PIN в обоих случаях задается самостоятельно. Изменение возможно следующими способами:

  • мобильное приложение;
  • звонок на 5555, далее через автоматическую голосовую систему;
  • банкомат с поддержкой бесконтактной технологии.

Через банковское приложение разрешено оформить 5 карт (включая пластиковые), через личный кабинет – одну.

Активация

Цифровые (виртуальные) карты от МегаФон Банка активировать не требуется, они готовые к работе сразу после выпуска любым способом.

Подключение бесконтактной оплаты

При использовании устройств Apple карточку добавляют в Wallet (внесение данных вручную или с помощью камеры) в Apple Pay. В разделе «Карты» выбираем «Добавить в Wallet» и подтверждаем действие кодом из SMS.

При использовании гаджетов на Android действуем так:

  • устанавливаем и открываем Google Pay;
  • переходим в пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС.

При использовании гаджетов Samsung действуем так:

  • скачиваем и устанавливаем Samsung Pay;
  • выбираем пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС;
  • расписываемся на экране;
  • нажимаем «Готово».

Отключение карты

Доступно несколько способов заблокировать карточку:

  • звонок на 5555;
  • онлайн-банк;
  • приложение;
  • смс на 5555 с текстом БЛОК.

Если не планируется совершать бесконтактные оплаты при помощи смартфона или другого «умного» гаджета, то карточку целесообразно удалить из приложений Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

Как пользоваться

Использовать можно двумя способами: для покупок в интернете и для бесконтактной оплаты. Отслеживать операции удобно на сайте или в приложении Мегафон Банка или отправив СМС на 5555 с текстом ИСТОРИЯ.

Баланс и история операций доступны даже при отсутствии интернета. Бесплатно подключается МегаФон-Защита от случайных платных подписок.

При возникновении сложностей целесообразно связаться с сотрудниками, они подскажут как правильно пользоваться цифровой картой Мегафон:

  • 8-800-550-55-00;
  • +7-495-540-82-92;
  • 5555.

Как оплачивать покупки

Оплаты в онлайне и в офлайне такие же, как с обычным пластиком. При онлайн-шопинге транзакция подтверждается кодом из смс (технология 3D-Secure). Есть все необходимые реквизиты для заполнения платежной формы.

При покупках в обычных магазинах при помощи смартфона с NFC необходимо вводить PIN, если сумма больше 1000 руб.

Внесение и снятие наличных

Для пополнения доступны следующие варианты:

  • счет телефона;
  • банкомат с поддержкой технологии NFC;
  • платежный терминал;
  • мобильное приложение;
  • онлайн-банк.

Снятие наличных:

  • до 10000 при обороте по итогам месяца более 3000 – бесплатно;
  • до 10000 – 2,5%;
  • 10001-50000 – 3,5%;
  • свыше 50001 – 4,5%.

Переводы на другие карты

Для переводов необходимо использовать онлайн-сервис или мобильное приложение МегаФон Банка.

Деньги можно перевести:

  • мгновенно бесплатно другим клиентам банка или на карточки МТС;
  • на карты сторонних банков с комиссией 1,99% (по номеру или реквизитам), зачисление до 5 рабочих дней;
  • на электронный кошелек с комиссией 8%, зачисление мгновенное;
  • через систему денежных переводов Юнистрим (3%).

В приложении допустимо отправить средства на карточку Сбербанка без комиссии по номеру телефона получателя. Можно использовать систему переводов MoneySand от MasterCard, но установлены ограничения: минимум 100 руб., за раз разрешено отправить максимум 15000, а в сутки не более 40000.

Переводы в личном кабинете доступны только со счета телефона.

Лимиты и ограничения

При использовании установлены ограничения. Дневной лимит – 60000 (снятие наличных – 5000, переводы – 15000, безналичная оплата – 60000). Ежемесячный лимит – 100000 (снятие наличных – 40000, переводы – 40000, безналичная оплата – 100000).

Для снятия ограничений необходимо пройти полноценную верификацию, посетив салон связи. Получать пластик необязательно. Но если он оформлен ранее, то расширенные лимиты распространяются на виртуальную карточку. Дневной лимит составит 100000, месячный – 600000.

Плюсы и минусы

Преимущества:

  • простое получение;
  • к одному счету разрешено выпустить 5 карт, но только на свое имя;
  • нет рисков финансовой системы;
  • бесплатное СМС-информирование;
  • удобные способы пополнения;
  • проценты на остаток;
  • кэшбэк на покупки;
  • бесплатные переводы на карты Сбербанка через приложение.

Недостатки:

  • низкие лимиты;
  • для бесконтактной оплаты необходим смартфон с поддержкой NFC;
  • платное подключение повышенного кэшбэка;
  • условно бесплатное обслуживание (только при выполнении ряда условий).

Сравнение с продуктами Сбербанка и МТС

Виртуальная карта Сбербанка принадлежит платежной системе Visa, держатели могут пользоваться привилегиями класса Platinum. Оформлять можно только действующим клиентам с 14 лет при наличии активной дебетовой карты с подключенным Сбербанком-Онлайн.

Годовое обслуживание бесплатное, срок действия 3 года. Поддерживаются все бесконтактные технологии оплаты. В мобильном приложении помимо управления размещенными средствами допустимо общаться с другими пользователями.

Лимиты на операции соответствуют основному пластику. Снятие наличных доступно в банкоматах, поддерживающих бесконтактную технологию.

МТС.Деньги легко оформить самостоятельно. Выпуск и годовое обслуживание бесплатные, срок действия 3 года, доступны привилегии уровня Standart от платежной системы MasterCard.

Снимать наличные недопустимо. Ежемесячный оборот ограничен 200000, максимально допустимый остаток – 60000. Счет не связан со счетом телефона. Эмитентом выступает МТС Банк. К одному счету можно получить только 1 виртуальную карту.

Анализ отзывов

Условия держателей устраивают, платить удобно. Выводить деньги на пластик Сбербанка разрешено без комиссии. Приходится мириться только с низкими лимитами на операции. Больше всего жалоб на некомпетентную службу поддержки и медленное решение вопросов.

Приложение для смартфонов на базе iOS и Android недоработанное, предпочитают использовать онлайн-сервис. Кэшбэк начисляют своевременно, но часто с ошибками. Статистика отображения операций тоже хромает, приходится контролировать все транзакции.

Заключение

МегаФон помимо услуг сотовой связи предлагает финансовые. Цифровая карта — удобный способ оплаты товаров и услуг средствами, размещенными на счету мобильного телефона.

Но из-за ограниченных лимитов ее нельзя использовать как основную. И отсутствуют многие дополнительные услуги, доступные по классическим банковским продуктам.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий